課程對象：柜面人員、網(wǎng)點(diǎn)主任、大堂經(jīng)理、會計主管

授課講師：華雅琪

課程時長：3-6小時（可根據(jù)要求調(diào)整）

授課方式：實(shí)物觀察、小組討論、案例分析、互動問答

課程內(nèi)容：

第一部分、二代居民身份證

1. 二代居民身份證基本知識

2. 實(shí)名制賬戶的相關(guān)法規(guī)文件、監(jiān)管要求、監(jiān)管處罰

（1）2007《中華人民共和國反洗錢法》

（2）銀發(fā)（2015）392號《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶加強(qiáng)賬戶管理的通知》

（3）銀發(fā)（2016）261號《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》

（4）銀令（2022）1號令《客戶盡職調(diào)查與客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

3. 二代身份證防偽特征

（1）正面熒光

（2）定向光變色膜

（3）內(nèi)容排版

（4）光變光存儲

3. 二代身份證假證案例分析與風(fēng)險識別

4. 臨時身份證防偽特征

（1）正面熒光

（2）變色圖案

（3）縮微文字

第二部分、港澳臺居民證件

1. 港澳居民來往內(nèi)地通行證防偽特征

（1）縮微文字

（2）變色圖案

（3）多重影像圖案

2. 臺灣居民來往大陸通行證防偽特征

（1）全息封膜

（2）熒光現(xiàn)象

（3）變色圖案

3. 港澳臺居民來往內(nèi)地/大陸通行證假證案例分析與風(fēng)險識別

4. 港澳臺居民居住證

第三部分、外國護(hù)照

1. 護(hù)照的基礎(chǔ)知識

案例分析：外籍男子攜假護(hù)照到多家銀行開通信用卡并全部透支

2. 護(hù)照的常見防偽特征

（1）全息封膜

（2）熒光圖案

（3）安全線

（4）微孔字符

2. 多國假護(hù)照案例分析與風(fēng)險識別

3. 護(hù)照出入境章的審核

4. 中國簽證的防偽特征

（1）縮微文字

（2）凹版（凸版）印刷圖案

（3）全息圖

5. 外國人永久居留身份證防偽特征

（1）定向光變色膜

（2）光變光存儲

（3）熒光

第四部分、輔助證件

1. 駕駛證的防偽特征

2. 戶口簿的防偽特征

3. 要求客戶提供輔助證件，客戶有權(quán)拒絕嗎？

（1）銀發(fā)2021-245《做好流動就業(yè)群體等個人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》

（2）銀發(fā)2021-260 《做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》

第五部分、對公證件（默認(rèn)講營業(yè)執(zhí)照，如有其他需要可以增加其內(nèi)容）

1. 新版營業(yè)執(zhí)照防偽特征

（1）水印

（2）縮微文字

（3）暗紋字體

（4）熒光現(xiàn)象

2. 授權(quán)代理開戶有哪些風(fēng)險？

3. 銀行為假名、匿名、身份不明企業(yè)開立賬戶，提供服務(wù)的處罰依據(jù)——銀發(fā)2019-41《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

第六部分、復(fù)盤（知識競答）