模塊一  商業(yè)銀行股權(quán)管理的背景

1)      社會(huì)資本發(fā)起設(shè)立、參股或收購銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極性提高

2)      違規(guī)使用非自有資金入股、代持股份、濫用股東權(quán)利損害銀行利益

3)      銀行業(yè)進(jìn)一步加強(qiáng)三三四十”檢查中，三指的是“違法、違規(guī)、違章”和“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”，四指的是“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵(lì)、不當(dāng)收費(fèi)”的執(zhí)行力度：重點(diǎn)針對同業(yè)理財(cái)、表外業(yè)務(wù)，被業(yè)內(nèi)稱為是對銀行業(yè)自身的“大體檢”、大整頓

模塊二 商業(yè)銀行股權(quán)管理的主要內(nèi)容

4)      “總則”、“股東責(zé)任”、“商業(yè)銀行職責(zé)”、“信息披露”、“監(jiān)督管理”、“法律責(zé)任”及“附則”。

5)   商業(yè)銀行股份變動(dòng)核準(zhǔn)報(bào)告要求

6)      商業(yè)銀行明確“合并計(jì)算”原則

7)      對關(guān)聯(lián)方的認(rèn)定

8)      一致行動(dòng)人

9)      引入“最終受益人”概念

10)   重申“兩參或一控”規(guī)定

11)  強(qiáng)化了主要股東的義務(wù)和責(zé)任

12)  信息披露穿透到底

13) 五年鎖定期對所有商業(yè)銀行主要股東普遍適用

14) 新增資本補(bǔ)充能力報(bào)告要求

15) 新增風(fēng)險(xiǎn)防范和隔離若干要求

16) 新增主要股東持股期間行為規(guī)范要求

17) 明確對通過金融產(chǎn)品持股的限制

18) 明確了商業(yè)銀行在股權(quán)管理及信息披露中的職責(zé)

19) 大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法

20)  強(qiáng)化了監(jiān)管部門的監(jiān)管手段

21)  對違規(guī)股東的監(jiān)管措施更為豐富

22)  要求公司章程增加股權(quán)管理有關(guān)內(nèi)容

23)  要求建立和完善股權(quán)信息管理系統(tǒng)和股權(quán)管理制度

24)  要求商業(yè)銀行股權(quán)進(jìn)行托管

25)  要求董事會(huì)每年對主要股東情況進(jìn)行評估并報(bào)告銀監(jiān)機(jī)構(gòu)

26)  要求擴(kuò)展關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易識(shí)別認(rèn)定范圍