課前秀：集團(tuán)公司及控股公司的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)

              向華融資產(chǎn)學(xué)風(fēng)險(xiǎn)管理

安邦集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)管理案例

模塊一：風(fēng)險(xiǎn)管理是什么、為什么、做什么、怎么做

1、什么是風(fēng)險(xiǎn)？風(fēng)險(xiǎn)全球化-風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在、無(wú)時(shí)不在。

2、風(fēng)險(xiǎn)的九大特點(diǎn)

3、風(fēng)險(xiǎn)向七大方向流動(dòng)

4、為什么要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理？法人-個(gè)人

5、全天下風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)

6、風(fēng)險(xiǎn)管理的方法

7、大數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制

8、內(nèi)部控制-風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)管理的關(guān)系

9、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

10、建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的文化

11、風(fēng)光在外 風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)

模塊二　中央金融企業(yè)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理理論框架

12、中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引、企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范

13、央企三大公司治理問(wèn)題

14、經(jīng)理人對(duì)于股東的“內(nèi)部人控制”問(wèn)題

15、終極股東對(duì)于中小股東的“隧道挖掘”問(wèn)題

16、企業(yè)與其他利益相關(guān)者之間的關(guān)系問(wèn)題

17、公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和外部治理機(jī)制

18、公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

19、外部治理機(jī)制 

20、公司治理基礎(chǔ)設(shè)施與治理原則 

21、公司治理基礎(chǔ)設(shè)施

22、公司治理原則 

23、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理    

24、風(fēng)險(xiǎn)管理基本原理、風(fēng)險(xiǎn)的概念

25、企業(yè)面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

26、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)    

27、風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程

1.收集風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息    

2.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

3.制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略     

4.提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案

5.風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與改進(jìn)    

17、風(fēng)險(xiǎn)管理體系 

1.風(fēng)險(xiǎn)管理策略

2.風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系     

3.內(nèi)部控制系統(tǒng)

4.風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)措施

5.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)     

18、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與方法   

模塊三　中央金融企業(yè)需要從業(yè)務(wù)、法務(wù)、財(cái)務(wù)、稅務(wù)的角度發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

1、從財(cái)務(wù)角度看風(fēng)險(xiǎn)控制：

科目余額表、科目明細(xì)、3年的序時(shí)賬、固定資產(chǎn)卡片、存貨、現(xiàn)金和票據(jù)的盤(pán)點(diǎn)

2、從法律和稅務(wù)角度看風(fēng)險(xiǎn)控制：

營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、驗(yàn)資報(bào)告、評(píng)估報(bào)告、抽逃注冊(cè)資金、社保繳納、土地所有權(quán)證、土地使用證、專利技術(shù)、借款合同、擔(dān)保合同、抵押合同、環(huán)評(píng)。

3、從業(yè)務(wù)角度看風(fēng)險(xiǎn)控制：

行業(yè)情況：市場(chǎng)規(guī)模、增長(zhǎng)情況、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、競(jìng)爭(zhēng)格局、行業(yè)凈利潤(rùn)和毛利潤(rùn)\被投企業(yè)的行業(yè)地位、處于的生產(chǎn)階段、目標(biāo)公司的財(cái)務(wù)狀況、歷史的營(yíng)利性、客戶情況、企業(yè)的投資亮點(diǎn)、研發(fā)情況、整體的法律風(fēng)險(xiǎn)、投訴、政府關(guān)系

團(tuán)隊(duì)：創(chuàng)始人情況、能力、投資后其它員工的積極性、發(fā)展的斷檔

退出方式:上市退出、并購(gòu)?fù)顺觥②H回退出、人員控制

模塊四　中央金融企業(yè)用協(xié)議條款鎖定風(fēng)險(xiǎn)

1、增資協(xié)議

2、轉(zhuǎn)股協(xié)議

3、補(bǔ)充協(xié)議

4股東協(xié)議

5、涉及條款結(jié)合：財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)、上市時(shí)間、非財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)、關(guān)聯(lián)交易、債權(quán)和債務(wù) 、競(jìng)業(yè)限制 、股權(quán)轉(zhuǎn)讓限制、引進(jìn)新投資者限制、反稀釋權(quán)、優(yōu)先分紅權(quán)、優(yōu)先購(gòu)股權(quán)、優(yōu)先清算權(quán)、共同售股權(quán)、強(qiáng)賣(mài)權(quán)、一票否決權(quán)、管理層對(duì)賭 、回購(gòu)承諾、違約責(zé)任   

課后秀：一個(gè)中央金融企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理：合理的三級(jí)股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)