課程背景：
新時代下銀行業的競爭，早就不是單純的銀行間的競爭，更多的則是來源于互聯網金融的競爭。伴隨著互聯網金融的壯大，客戶對于金融產品自主選擇的范圍也越來越廣，銀行的業務也越來越不好做。在過去，銀行面對的是看得見的對手，而現在銀行面臨的更多的是看不見的對手。如何在競爭中處于有利的位置，就需要銀行的工作人員具有敏銳的市場洞察力，與時俱進。
理財經理作為銀行個人金融業務的第一人，如果還采用坐等客戶上門的方法以及傳統的思維模式來進行營銷，固步自封，那么勢必會被時代所淘汰。面對如何做好存量客戶的挖掘？如何最大化的發掘客戶的潛力？如何利用好大數據將流失的客戶回歸銀行？這些都是銀行尤其是理財經理需要關注的。因此，銀行的理財經理迫切的需要進行營銷思維的轉換，多渠道多方面的使用新型的營銷工具開展日常工作。
《新形勢下理財經理的營銷思維轉換》一課，結合講師多年基層網點營銷經驗，立足于理財經理的層面，通過引入先進的營銷方法及思維方式，分析近年來金融行業發展的熱點以及實際案例分析和情景演練，幫助理財經理迅速找準定位，找對新時代的營銷方法。
課程收益：
● 思維轉換：轉換理財經理的營銷思維，全方面的利用互聯網和大數據進行營銷
● 深入挖掘：對于存量客戶進行深入激活挖掘，幫助理財經理實現業績的提升。
● 工具升級：輔助理財經理掌握新型營銷工具的使用。
● 找準定位：根據理財經理的性格及風格，幫助理財經理找準自己的職業定位，從而更好的進行營銷。
課程特色：
1. 原景重現：通過分享十多家銀行的先進營銷經驗，用事實說話。
2. 現場演練：由學員分組現場將平時遇到的棘手問題設置為情景演練題目，并隨機抽簽進行情景演練，對演練中出現的問題進行針對性指導
3. 理念指導：通過理論知識的梳理與實際應用相結合，幫助學員在短時間內完成思維的轉換，提升營銷技巧。
課程時間：2天，6小時/天
課程對象：理財經理個人客戶經理
課程方式：現場講授 案例分享 情景互動 角色扮演 行動學習 視頻教學
課程模型：
課程大綱
引言：
討論：最近五年銀行網點發生了怎樣的變化？對我們產生了什么樣的影響？
案例分析：余額寶以及P2P帶給我們的影響
馬云：銀行不改變，我們就改變銀行
第一講：互聯網時代、大數據時代給我們帶來的變化
一、互聯網金融的沖擊
1. 互聯網金融向傳統金融領域的宣戰
2. 智能化網點的轉型：未來，柜員這個崗位還會存在么？
3. 網點到客量大幅降低的原因
4. 你的客戶除了銀行類的產品，還購買了什么產品？
吐槽大會：在平時工作中，你都遇到了哪些問題？
二、令人顫抖的大數據
1. 互聯網金融是如何利用大數據的
2. 銀行CRM系統的使用分析
案例分析：鏈家金融
自我探究：銀行的CRM系統的好與壞
第二講：面對新時代的變化，理財經理的日常營銷思維轉換
討論：平時大家都是如何進行客戶營銷的
一、當傳統營銷方式遇到新型營銷模式
1. 守株待兔式：坐等客戶上門
2. 甕中捉鱉式：講座吸進客戶
3. 主動出擊式：走入社區獲客
4. 大海撈針式：群發信息攬客
5. 一網打盡式：大數據時代精準營銷
現場測試：你是什么類型的理財經理？專業型或情感型
二、理財經理的營銷思維轉換
1. 兩手抓：既抓線下營銷，也抓線上營銷。
1）重新認識你的“數據”
2）傳統營銷模式“失靈”
3）客戶忠誠度的提升
4）得數據者得客戶-從數據大到大數據的轉變
2. 兩手都要硬：既要了解你的客戶，也要了解你的對手
1）注重自媒體發展-讓你的客戶參與進來
2）激活那些正在消失的存量客戶
3）客戶買什么，我們關注什么
4）微信營銷而非微商營銷
案例：與我擦肩而過的一套房子
3. 擼起袖子加油干：深入挖掘存量客戶的潛力
1）數據化管理你的存量客戶
a.如何識別與提取關鍵要素
b.對客戶進行科學管理
2）對存量客戶進行社群式細分
a.高凈值客戶價值分析
b.小企業主價值分析
c.穩定收入來源客戶價值分析
d.老年客戶價值分析
e.媽媽社群價值分析
4. 誓把羊毛薅到底：為每位客戶進行全方位的資產配置
1）存量客戶的關系管理
2）存量客戶轉介紹客戶及裙帶關系挖掘
3）實現全面資產配置-從個人理財到個人財務健康狀況的分析
a.營銷工具使用：為每位客戶建立一份專屬檔案
第三講：思維轉換下的新型營銷策略
一、如何激活你的存量客戶
1. 存量客戶的升級計劃
案例分析：財富卡客戶升級帶來的千萬存款
2. 關注重點價值客戶群
案例分析：“出國留學中心“如何打通商戶存款與綜合業務
3. 核心客戶群的營銷
案例分析：“愛車一族“社群策略如何救活一家垂死支行
4. 公私聯動計劃
案例分析：代發薪客戶還能產生多大的價值
二、存量客戶營銷活動設計
1. 存量客戶激活計劃
2. 六大營銷活動設計的基本原理
1)沙龍營銷
2)節日營銷
3)微信營銷
4)陣地營銷
5)社群營銷
6)跨界營銷
三、營銷活動系統化管理
1. 營銷活動組織的三大模塊
2. 活動組織三部分的重點工作
3. 活動組織與策劃所需表格的使用
群策群力：設計網點存量客戶激活計劃
四、存量客戶電話營銷與邀約
1. 電話邀約的目標
2. 電話邀約技巧
3. 存量客戶電話邀約流程
小組演練：結合本組制定的營銷策略，設計存量客戶電話邀約話術
4. 電話邀約的系統化管理
5. 網點存量客戶邀約的目標管理
課程小結與問題解答
