現(xiàn)金為王，王者歸來 破解互聯(lián)網(wǎng) 時代的企業(yè)資金管理困局

現(xiàn)金為王，王者歸來

破解互聯(lián)網(wǎng) 時代的企業(yè)資金管理困局

【課程背景】

在當前國際形勢低迷、國內(nèi)經(jīng)濟不振的宏觀背景下，企業(yè)資金運作有的舉步維艱，有的危機四伏，不斷有企業(yè)一夜之間轟然倒下，令人唏噓不已的是其中不乏經(jīng)營良好的規(guī)模企業(yè)和明星企業(yè)。資金管理的好壞決定著企業(yè)能不能度過難關、能不能生存下去，已成為目前企業(yè)管理頭等大事。雪上加霜的是，移動互聯(lián)網(wǎng)大潮和工業(yè)4.0時代正以排山倒海之勢席卷而來，傳統(tǒng)行業(yè)正經(jīng)受著猛烈的沖擊和顛覆。傳統(tǒng)企業(yè)對此感到迷茫、失落甚至恐懼，他們發(fā)出感慨：錢越來越難掙，錢越來越難管，企業(yè)深陷困境難以自拔。

您知道嗎，威脅企業(yè)資金鏈安全的有五大元兇？應該分別采取怎樣的措施加以防范？ 在資金管理過程中，財務部門應該怎樣定位，如何發(fā)揮作用？財務如何才能驅(qū)動業(yè)務部門管控好營運資金？ 在與銀行打交道過程中，為保持融資彈性、控制財務風險、確保資金安全，要從哪些方面著手思考和怎樣操作呢？ 您企業(yè)的應收賬款和存貨管理是否令您滿意？銷售壞賬和存貨呆滯積壓是否讓您頭痛不已？…… 在互聯(lián)網(wǎng) 和工業(yè)4.0的浩浩蕩蕩的天下大勢前，資金投放和使用的一些傳統(tǒng)方法完全不合時宜，切換新思維、掌握新方法對您來說是否已經(jīng)變得迫不及待？……

    以上問題和困惑，您在資金管理過程中有沒有碰到？貴單位的資金管理是否粗放而效率低下？是否覺得資金運行越來越吃力？是否越來越擔憂資金鏈的安全？您若對此感到費解或憂慮，本次課程將為您一一解開迷惑、揭開謎底、找出對策。

【課程收益】

1、倡導企業(yè)資金管理的最新理念，明確資金管理的核心地位；

2、教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規(guī)劃資金方案；

3、重點掌握資金管理策略和方法，確保資金安全、使用高效；

4、掌握財務驅(qū)動業(yè)務管控資金的方法，能熟練運用管控手段。

【課程對象】

1、課程內(nèi)容專為董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高層人員量身打造；

2、各職能部門經(jīng)理、副理、主管等中層管理人員是第二適合群體；

3、財務總監(jiān)、財務經(jīng)理及財務相關人員更能茅塞頓開、相見恨晚！

【課程方式】

案例分析為主，理性感性并重，互動貫穿全場，場景模擬參與，力求為大家創(chuàng)造一個體驗＋感悟＋共鳴＋思考＋快樂的學習氛圍和環(huán)境，讓您的學習效果超出預期。

【課程大綱】

一、理念篇：理念、定位、元兇

1、八大理念：

l  企業(yè)管理的目標？

l  財務管理的目標？

l  資金管理管什么？

l  職能部門管什么？

l  職能部門缺什么？

l  謎底最終是什么？

l  木桶理論對不對？

l  兩種理解錯沒錯？

2、四項定位：

l  穿針引線：財務如何驅(qū)動業(yè)務部門實現(xiàn)企業(yè)管理目標？

l  化解沖突：財務和業(yè)務為什么沖突不斷，如何去化解？

l  強化管理：你知道跛腳財務嗎？財務功能的嚴重缺失！

l  深入業(yè)務：我們的經(jīng)驗——財務業(yè)務化、業(yè)務財務化！

3、五大元兇：

威脅資金安全的五大元兇分別是什么？如何有效解除其對資金鏈的威脅？

二、方法篇：用好三張表單，理清管理思路（不是通常所說的三大會計報表哦）

1、貸款信息表：

運用貸款信息表做好四件事，讓您遠離財務風險。

資金規(guī)劃······        融資彈性······       貸款結構······       融資成本······

案例1：你能發(fā)現(xiàn)這家公司在資金籌集方面的問題嗎？如何有效解決？

案例2：你會測算融資綜合成本嗎？你會據(jù)此幫企業(yè)提供決策建議嗎？

2、現(xiàn)金流量表：

通過現(xiàn)金流量表進行流入、流出分析以及差異分析，調(diào)度每月資金收支活動，真正做到“手中有糧，心中不慌。”

案例：哪些企業(yè)現(xiàn)金流容易出問題？您企業(yè)有沒中招？

3、資金分析表：

設計一張資金分析表，及時掌握資金動態(tài)，敏銳發(fā)現(xiàn)資金異常，輕松應對資金困局。

總額分析（資金投放）······       結構分析（經(jīng)營質(zhì)量）······

效率分析（資金效率）······       大單分析（主要矛盾）······

比較分析（同期、預算、行業(yè)、先進）·······

大單分析：大客戶量上雖好質(zhì)上未必！

三、策略篇：籌集和使用策略；績效和制度策略

㈠ 資金籌集策略

1、捕捉融資變化趨勢？

2、信貸審核五大要素？

3、資金籌集七個節(jié)點？

4、案例：如何確定合理的貨幣資金持有量？  如何測定流動資金貸款需求量？

5、案例：銀行如何審核客戶、如何評定信用等級？

㈡ 資金使用策略

1、應收賬款：

l  理念：應收賬款是利潤的來源，也是壞賬的根源！ 你知道“銷售四原則”嗎？

l 討論：應收賬款是多好還是少好？               周轉(zhuǎn)速度是快好還是慢好？

應收賬款規(guī)模究竟多少才算合理？要從哪些方面進行綜合判斷？

l  客戶是還款意愿不足還是還款能力缺乏？您知道客戶拖欠貨款的真實原因嗎？

l  還款能力缺乏的客戶如何應對？（放水養(yǎng)魚策略……）

l  還款意愿不足的客戶如何應對？（財產(chǎn)保全、攻擊軟肋、投其所好……）

l  催賬前“九問”策略？（搞清九問，戰(zhàn)無不勝……）

l  企業(yè)在合同管理中，收款環(huán)節(jié)的條款不合理現(xiàn)象和缺乏操作性您關注到了嗎？

l  在應收賬款管理中，發(fā)貨環(huán)節(jié)的關鍵控制點在哪里？

l  如何授予客戶信用額度，信用管理如何才能控住應收賬款？

l  您認識到對賬單（函）的重要性了嗎？

l  實踐中需要捕捉的危險征兆和敏感信息有哪些？

l  案例：信用卡催款管理帶給我們的思考和借鑒有哪些？

l  討論：請思考對業(yè)務員的應收賬款管理辦法？

請思考對質(zhì)保金的應收賬款管理辦法？

請思考對業(yè)務員收款舞弊的預防措施？

2、庫存資金：

l  誰是庫存管理的罪魁禍首？

l  庫存管理的三大控制目標？

l  戰(zhàn)術層面解決之道：先進先出原則、物資定額管理、積壓物資處理。

l  戰(zhàn)略層面預防之道：季節(jié)性波動、升級與換代、差異化戰(zhàn)略、產(chǎn)供銷協(xié)調(diào)。

l  庫存管理中的長鞭效應及應對方法。

l  實踐總結：庫存資金的關鍵控制點。

l  案例：大單來了，接還是不接？

l  案例：物料管控咨詢案例。

3、采購付款：

l  簽訂采購合同的注意事項？

l  應付賬款管理的經(jīng)驗之道。

l  采購管理的兩個關鍵之處。

l  降低成本的五種有效方法。

l  案例：報價依據(jù)及分解報價表的應用！

l  案例：您對銀行承兌匯票管理的高見？

4、費用控制：

一定要學會用預算管理進行費用控制，用投入產(chǎn)出效率進行監(jiān)控和評價。

5、投入控制：

企業(yè)擴張集中表現(xiàn)在對外投資和購買土地、廠房以及機器設備的行為，稍有不慎，資金危機就成為潛伏在企業(yè)內(nèi)部的幽靈。預算管理將為您提供實戰(zhàn)的方法和策略。

6、切換思維：

以傳統(tǒng)經(jīng)濟的銷售模式和推廣模式與互聯(lián)網(wǎng) 時代的顛覆做法進行對比分析，掌握互聯(lián)網(wǎng)思維的本質(zhì)，轉(zhuǎn)變資金管理投放和使用思路，極大地提升資金管理效率！

㈢ 績效管理策略

1、本質(zhì)特征：結果導向PK過程導向；績效考核PK績效管理。

2、流程控制：掌握績效管理的兩個關鍵要點和六大控制流程。

3、財務接軌：絕不能以少花錢作為績效管理的原點管控資金！

績效管理每一個環(huán)節(jié)如何與財務管理無縫連接？

財務從哪些維度思考公司級、部門級KPI設置？

4、實戰(zhàn)案例：超出預期的才叫客戶體驗！（用戶體驗是互聯(lián)網(wǎng)思維的第一要素！）

海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創(chuàng)新的威力。

如何讓老板們心甘情愿地給財務派發(fā)大紅包？（創(chuàng)造價值是關鍵）

㈣ 制度管理策略                         

1、 構成體系：資金管理制度體系的六大構成（應收、存貨、投資、預算……）；

2、 實踐總結：管理的六字要訣及其在財務管理中的應用，迅速提升管理技能！

3、 難點剖析：如何解決制度管理中常見的 “一管就死、一放就亂” 的頑疾？

4、 管理策略：制度管理的六大注意事項  （也是制度管理落到實處的關鍵點）；

5、 案例分享：以應收賬款管理辦法為例，分享、借鑒制度管控資金的高效性；

6、 思路調(diào)整：分析兩種典型管控思路的利弊得失，提供切實可行的操作建議。