一、授課課時：15-18小時

二、課程對象：商業銀行理財經理，零售客戶經理，大堂經理、營銷崗

三、課程大綱：
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第一部分：中產階層保險銷售流程及實戰案例解析
1、有效列名單
（1）名單來源
（2）名單的有效分類
2、有效邀約
（1）買過保險的老客戶邀約方式及話術
（2）普通的理財客戶邀約方式及話術
3、理念導入
（1）從資產配置維度看保險對中產養老的重要性
（2）從資產配置維度看保險對中產子女教育的重要性
4、產品講解及促成
（1）PAR法則的有效運用
（2）理財表格的運用
（3）快速促成法
a禮品法
b限額法
c朋友圈氛圍烘托法
d假設成交法
5、各類異議的有效處理

第二部分：中產客戶期交保險全流程演練通關

第三部分：高凈值客戶保險銷售流程及實戰案例解析
1、關系管理之自我介紹
2、兩類信息的有效收集
3、高凈值客戶資產配置圖的導入
4、保單架構設計

第四部分：高凈值客戶期交保險全流程演練通關

第五部分：有效的保單整理
1、保單遞送的要點
2、如何進行保單遞送過程中的轉介紹

第六部分：保障年檢法的運用
1、名單來源
a期交年金型保險客戶
b人身保障類保險客戶
c他行配置過保險的客戶
2、保障年檢法實戰案例解析

第七部分：保障年檢法演練通關（含全套演練工具）