課程大綱:

一、反洗錢關于客戶身份識別的基本要求

1、金融機構的法定義務

2、一審

3、二查

4、三錄

5、四管

二、自然人身份識別的基本內容

1、客戶身份識別之賬戶實名制要求

2、不實名的危害（冒名、假名、借名等）

3、客戶身份識別的種類

（1）客戶身份初次識別

（2）客戶身份重新識別

（3）客戶身份持續識別

（4）代理人身份的識別

（5）受益人身份的識別

（6）外國政要的身份識別

（7）跨境資金交易客戶身份識別

4、反洗錢客戶識別的其它途徑

(1)回訪客戶

(2)實地查詢

(3)工商公安核實

(4)其它依法可以采取的措施

三、自然人身份識別的操作實務

1、人工識別，身份證鑒別儀、聯網核查、人臉識別

2、有效證件及證件問題分析

3、聯網核查操作流程及風險點防范

4、人臉識別操作流程及風險點防范

5、盡職調查與基本要求

6、加強型盡職調查條件及風險點防范

四、網絡電信詐騙的風險防范

1、261號文件與85號文件重點要點解讀

2、電信詐騙的特點

3、柜臺電信詐騙防范要點