課程大綱

授課對象：銀行中高層管理干部

**章 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)主要法律風(fēng)險                                

（一）抵質(zhì)押貸款核心法律風(fēng)險（抵質(zhì)押物甑選與處置問題）

（二）保證貸款核心法律風(fēng)險（保證人甑選與刑民交叉問題）

（三）信貸合同設(shè)計與簽署典型法律問題

第二章 商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)主要法律風(fēng)險（一）賬戶管理核心法律風(fēng)險（印鑒管理與法定代表人鎖定）

（二）存取款典型法律風(fēng)險（掛失、繼承、代理）

（三）票據(jù)結(jié)算主要法律風(fēng)險（票據(jù)權(quán)利、公示催告、無因性）

（四）前臺協(xié)助查凍扣典型風(fēng)險

第三章 商業(yè)銀行人力資源管理主要法律風(fēng)險（一）招聘環(huán)節(jié)主要法律風(fēng)險

（二）入職環(huán)節(jié)核心法律風(fēng)險點(diǎn)落實(shí)

（三）退出環(huán)節(jié)與勞動仲裁主要爭議及應(yīng)對

第四章 商業(yè)銀行案件防范與控制                                    

（一）職務(wù)犯罪主要法律風(fēng)險特征與應(yīng)對。

（二）外部新型欺詐主要法律風(fēng)險特征與應(yīng)對。

第五章 商業(yè)銀行品牌策劃、工程基建與后勤保障主要法律風(fēng)險

（一）廣告宣傳、品牌策劃主要法律爭議與防范

（二）采購、租賃及工程基建主要法律風(fēng)險

第六章 法律風(fēng)險管理方法論總結(jié)