名稱(chēng)內(nèi)容時(shí)間

　　階段一

　　1.用理財(cái)?shù)姆绞娇唇鹑诋a(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

　　2.現(xiàn)代金融營(yíng)銷(xiāo)從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)培養(yǎng)

　　3.宏觀環(huán)境分析（1）

　　4.貨幣的時(shí)間價(jià)值

　　5.客戶(hù)的生命周期

　　6.客戶(hù)分類(lèi)與甄別

　　7.客戶(hù)財(cái)務(wù)目標(biāo)的分析與設(shè)定

　　8.客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)的診斷與分析——財(cái)務(wù)比例分析

　　9.顧問(wèn)營(yíng)銷(xiāo)的基本流程和方法3天

　　階段二

　　1.宏觀環(huán)境分析(2)——目前宏觀經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)分析

　　2.風(fēng)險(xiǎn)與收益

　　3.金融市場(chǎng)和金融產(chǎn)品

　　4.各投資渠道綜合比較分析

　　5.投資組合設(shè)計(jì)與管理——資產(chǎn)的四維配置

　　6.個(gè)人財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)

　　7.拓展客戶(hù)十二種方法

　　8.顧問(wèn)式銷(xiāo)售技巧

　　9.客戶(hù)關(guān)系管理3天

　　階段三1.現(xiàn)金流管理與消費(fèi)規(guī)劃

　　2.債務(wù)管理與信用管理

　　3.養(yǎng)老與孩子教育規(guī)劃

　　4.婚姻中的財(cái)務(wù)——財(cái)產(chǎn)分配與傳承——財(cái)務(wù)的法律問(wèn)題

　　5.環(huán)球財(cái)富管理與家庭資產(chǎn)全球化配置

　　6.綜合理財(cái)規(guī)劃的原則

　　7.交叉營(yíng)銷(xiāo)和組合營(yíng)銷(xiāo)

　　8.富人投資心理學(xué)

　　9.建立終生的客戶(hù)關(guān)系3天

　　注：每個(gè)階段課程內(nèi)容可以壓縮到2天，這樣整個(gè)課程可以安排在6天完成