課程大綱

【課程背景】

自“強監(jiān)管”時代開啟，產品爆雷、金融難民，為何中國富裕家庭的理財成長之路需要面臨諸多的困局與尬局？究其原因資產配置以房為主的不合理、金融投資以收益為主的不理性、家庭基石無年金的不可靠，理財顧問如何開展投資教育培養(yǎng)客戶正確的理財觀？如何策略提升在專業(yè)資產配置服務流程上的短板？

**該課程學習財富管理師將掌握資產配置原理與實踐應用，在財富管理服務中**資產配置服務流程與資產配置方案制作，為中高凈值客戶群提供資產配置再平衡，為客戶企業(yè)、家庭、家族提供財資產配置服務。

【課程收益】

? 業(yè)績：促進金融機構綜合金融產品、事務性服務產能提升；

? 溝通：掌握**新資產策略報告分析與解讀，與中高端客戶共享私密空間；

? 專業(yè)：為富裕家庭提供專業(yè)的資產配置服務流程、制作專業(yè)化資產配置方

? 工具：資產配置方案建議書模版、**新版資家庭資產策略分析報告。

【課程特色】

干貨，沒有廢話；科學，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學之能用；投入，案例精彩

【課程對象】理財顧問、理財經(jīng)理

【課程時間】6小時

【課程大綱】

課程大綱

**講：理財趨勢分析與資產配置的價值

啟思：資產的配置邏輯

討論：是什么導致了資產配置的不同？

點評：資產配置的影響因素

一、 資產配置藝術的核心點

1. 資產配置現(xiàn)代投資理論

2. 降低波動性、提高風險回報比

案例：簡單投資組織資產表現(xiàn)

二、資產配置的定義與價值

1. 資產配置原理

2. 資產配置發(fā)展歷程

案例：不同家庭的資產配置

三、資產配置的常見誤區(qū)

1. 分散投資即是資產配置

2. 專業(yè)委托即是資產配置

3. 購買產品即是資產配置

4.缺少資產配置策略與平衡

第二講：專業(yè)的資產配置服務

一、專業(yè)資產配置服務流程

1. 趨勢分析

2. 洞察風險

3. 配置策略

4. 客戶分析

5. 配置建議

6. 服務對接

7. 動態(tài)平衡

二、資產配置建議書

1. 標準版資產配置策略報告

2. 定制版家庭資產配置策略報告

第三講：專業(yè)資產配置方案制作與呈現(xiàn)

一、資產配置策略報告框架結構

1. 資產配置及管理防方法

2. 市場狀況和趨勢分析

3. 背景資料收集

4. 客戶理財偏好

5. 客戶現(xiàn)有資產分析

6. 理財目標和限定條件

7. 管理建議與再平衡

8. 產品/服務適配

9. 方案評估與再平衡

10. 風險揭示與免責

二、資產配置策略報告制作

案例：2019年資產配置報告

1. 客戶：W先生資產配置服務需求

2. 訓練：資產配置策略報告制作

3. 點評：資產配置策略報告SWOT分析

三、資產配置策略報告呈現(xiàn)

案例：W先生資產配置策略報告呈現(xiàn)

訓練：資產配置策略報告講解呈現(xiàn)

1. 資產配置策略報告呈現(xiàn)要點

四、資產配置在平衡

1. 資產配置影響因數(shù)

1）金融

2）經(jīng)濟

3）政治

4）社會

2. 資產配置在平衡策略

案例：現(xiàn)金類資產配置再平衡

案例：保險類資產配置再平衡

案例：房產類資產配置再平衡

第五講：智能投顧問與全球資產配置

一、智能投顧開啟資產配置新時代

1. 人類投顧VS智能投顧

2. 人區(qū)別于智能的關鍵因素

3. 擁抱變革、擁抱人工智能

二、智能投顧資產配置與EIF的前世今生

1. 過去：基于數(shù)據(jù)、智庫、案例的結合

2. 現(xiàn)在：簡單易用的嘗試性購買

3. 未來：零售金融、百姓理財

課程案例